L'histoire d'un engagement authentique

Depuis 2019, nous aidons les habitants d'Aix-en-Provence et de la région PACA à reprendre le contrôle de leur avenir financier. Sans jargon compliqué, sans promesses irréalistes. Juste des conseils honnêtes et une vraie compréhension de vos besoins.

Comment jovanexora est né d'une frustration partagée

J'ai passé dix ans dans une grande banque parisienne. Et chaque jour, je voyais la même chose : des clients perdus dans des produits financiers qu'ils ne comprenaient pas vraiment. Des conseillers pressés par des objectifs de vente qui n'avaient rien à voir avec l'intérêt des personnes en face d'eux.

En 2018, j'ai décidé que ça suffisait. Je suis rentré dans le Sud, à Aix-en-Provence, avec une idée simple : créer un cabinet où les gens pourraient parler d'argent sans se sentir jugés ou manipulés. Un endroit où on prendrait le temps d'écouter avant de proposer quoi que ce soit.

jovanexora a ouvert ses portes en mars 2019. Nos premiers clients ? Des amis d'amis qui cherchaient quelqu'un de confiance pour les aider à préparer leur retraite ou à organiser l'avenir de leurs enfants. Six ans plus tard, nous accompagnons plus de 340 familles dans la région.

Bureau de conseil jovanexora à Aix-en-Provence avec vue sur l'avenue Giuseppe Verdi

Ce qui guide notre travail au quotidien

Ces principes ne sont pas affichés sur un mur pour faire joli. Ce sont les décisions que nous prenons chaque jour, même quand c'est moins confortable.

Transparence totale

Nos honoraires sont affichés dès le premier rendez-vous. Nous n'acceptons aucune commission des établissements financiers. Vous payez pour nos conseils, pas pour qu'on vous vende quelque chose.

Patience et écoute

Nos rendez-vous durent entre 90 minutes et 2 heures. Parce qu'on ne peut pas comprendre votre situation en 30 minutes chrono. Et parce que les bonnes décisions financières ne se prennent jamais dans la précipitation.

Vision long terme

Nous ne cherchons pas à vous impressionner avec des stratégies complexes ou des rendements mirobolants. Notre objectif : construire un plan qui tient la route sur 10, 20 ou 30 ans, même quand les marchés tremblent.

Laurent Mercier

Fondateur et conseiller principal

Certifié Conseiller en Gestion de Patrimoine depuis 2012, Laurent a quitté le monde bancaire traditionnel pour créer une approche plus humaine de la planification financière.

Une expertise construite sur le terrain

Après une licence d'économie à Lyon et un master en gestion de patrimoine à Paris, j'ai passé une décennie dans différentes institutions financières. BNP Paribas d'abord, puis la Société Générale, et enfin un cabinet privé dans le 8ème arrondissement.

Ce qui m'a frappé partout ? Le fossé entre ce que les clients avaient réellement besoin d'entendre et ce qu'on leur racontait. Les produits structurés vendus comme des solutions miracle. Les assurances-vie surchargées de frais. Les investissements immobiliers présentés sans mentionner les vrais risques.

En créant jovanexora, je voulais faire autrement. Prendre le temps d'expliquer. Accepter de dire "je ne sais pas" quand c'est le cas. Et surtout, construire des relations qui durent plus longtemps qu'un trimestre fiscal.

Planification de retraite réaliste

Nous calculons ce dont vous aurez vraiment besoin, pas ce qu'un simulateur automatique crache en trois clics. Ça prend du temps, mais au moins vous savez où vous allez.

Transmission patrimoniale

Comment transmettre ce que vous avez construit sans que vos enfants perdent la moitié en impôts ? C'est notre spécialité depuis le début, avec des solutions adaptées à chaque situation familiale.

Gestion des imprévus

La vie ne suit jamais exactement le plan prévu. Divorce, maladie, perte d'emploi... Nous intégrons ces possibilités dès le départ pour que vous ne vous retrouviez pas démuni si ça arrive.

Notre méthode en quatre étapes

Chaque situation est différente, mais notre processus reste le même. Parce qu'une bonne décision financière nécessite toujours les mêmes fondations : comprendre d'où vous venez, où vous voulez aller, et ce qui pourrait vous en empêcher.

Premier rendez-vous découverte

90 minutes sans engagement. Vous nous racontez votre situation, vos préoccupations, vos objectifs. Nous vous expliquons comment nous travaillons et si nous pouvons vraiment vous aider. Certaines personnes repartent avec juste quelques conseils gratuits parce que leur situation ne nécessite pas d'accompagnement complet.

Analyse approfondie

Si nous décidons de travailler ensemble, nous passons 3 à 4 semaines à étudier votre situation dans les détails. Fiscalité, patrimoine existant, projets futurs, tolérance au risque... Nous creusons tout pour construire un diagnostic solide.

Présentation des recommandations

Nous vous présentons notre plan lors d'un second rendez-vous de 2 heures. Avec plusieurs scénarios, leurs avantages et inconvénients respectifs. Vous décidez ensuite ce qui vous convient le mieux, sans pression.

Suivi régulier

La vie change. Votre plan doit suivre. Nous nous revoyons deux fois par an pour ajuster si nécessaire. Et vous pouvez nous appeler entre deux rendez-vous quand vous avez une question ou un doute.

Envie de discuter de votre situation ?

Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Nous prenons simplement le temps de comprendre vos besoins et de voir si nous pouvons vous accompagner utilement.

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