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Programme de formation en planification financière

Six mois pour construire une base solide, comprendre votre rapport à l'argent et développer des stratégies personnelles qui fonctionnent vraiment. Pas de formules magiques — juste des méthodes concrètes adaptées à votre situation.

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Session de travail personnalisée sur la planification financière
12

participants maximum par session pour garantir un accompagnement adapté

Notre méthode

Une approche qui part de votre réalité

Depuis 2019, on travaille avec des gens qui veulent comprendre leurs finances sans se noyer dans le jargon. Nos sessions commencent toujours par une question simple : où en êtes-vous vraiment aujourd'hui ?

  • Diagnostics individuels

    Chaque parcours commence par un entretien d'une heure pour cartographier votre situation actuelle et identifier vos priorités réelles.

  • Exercices pratiques hebdomadaires

    Des activités concrètes à réaliser entre les sessions — analyse de relevés, simulations, construction de scénarios avec vos propres chiffres.

  • Suivi post-formation

    Trois rendez-vous de suivi espacés sur six mois après la fin du programme pour ajuster votre stratégie selon votre évolution.

Les étapes du programme

Six mois structurés en quatre phases distinctes. Chaque étape construit sur la précédente — on avance progressivement, sans brûler d'étapes.

1

Analyse de situation

On démarre par un état des lieux complet : revenus, dépenses, dettes, épargne existante. Beaucoup découvrent des détails qu'ils n'avaient jamais vraiment observés. Cette phase révèle souvent des surprises.

4 semaines · Sept-Oct 2025
2

Construction budgétaire

Création d'un système de gestion personnalisé qui correspond à votre mode de vie. Pas de méthode unique imposée — on teste plusieurs approches pour trouver celle qui vous convient naturellement.

6 semaines · Oct-Nov 2025
3

Stratégies d'épargne

Développement de votre plan d'épargne et d'investissement. On explore les différents véhicules disponibles, leurs avantages fiscaux, leurs contraintes. Vous choisissez ce qui fait sens pour vos objectifs.

6 semaines · Nov-Déc 2025
4

Planification long terme

Construction de scénarios pour les cinq à dix prochaines années. On anticipe les grandes étapes de vie, on prépare les imprévus, on ajuste les priorités. Cette phase finalise votre feuille de route.

6 semaines · Déc 2025-Jan 2026

Parcours de participants

Voici deux histoires réelles de personnes qui ont suivi le programme. Les situations diffèrent, mais le processus reste le même : partir de là où on est, identifier ce qui bloque, construire progressivement.

Portrait de Florent
Florent
Ingénieur, 34 ans, Lyon
Avant

Salaire confortable mais épargne inexistante. Dépenses impulsives fréquentes. Stress constant face aux factures imprévues.

Après

Épargne automatique de 18% du salaire. Budget clair avec marge pour les loisirs. Coussin de sécurité de quatre mois constitué.

« Le déclic est venu quand j'ai compris que je dépensais pour compenser le stress du travail. Une fois cette connexion établie, tout est devenu plus simple à gérer. »

Portrait de Marc
Marc
Consultant indépendant, 41 ans, Bordeaux
Avant

Revenus irréguliers mal anticipés. Pas de séparation entre finances personnelles et professionnelles. Anxiété récurrente en fin de mois.

Après

Système de lissage des revenus sur l'année. Comptes séparés avec règles claires. Vision à trois ans pour développer l'activité sereinement.

« J'ai réalisé que je mélangeais tout : perso, pro, projet futur. Le programme m'a aidé à créer des compartiments qui simplifient chaque décision financière. »

Obstacles fréquents

Difficultés courantes et solutions concrètes

Après avoir accompagné plus de deux cents personnes, on a identifié les blocages qui reviennent systématiquement. Voici comment on les aborde durant le programme.

Analyse détaillée de documents financiers
Défi récurrent

Difficulté à suivre ses dépenses

La plupart arrivent avec l'intention de tout noter, mais abandonnent après deux semaines. Le suivi devient une corvée, les oublis s'accumulent, la culpabilité s'installe.

  • 1
    On commence par analyser vos trois derniers mois de relevés bancaires — pas besoin de noter quoi que ce soit au début.
  • 2
    On identifie les grandes catégories qui représentent 80% de vos dépenses réelles.
  • 3
    On met en place un système automatisé qui capture l'essentiel sans demander d'effort quotidien.
  • 4
    Un seul rendez-vous mensuel de quinze minutes pour vérifier que tout roule — c'est tout.
Participant concentré durant une session de planification
Point de blocage

Paralysie face aux décisions d'investissement

Trop d'options, trop de conseils contradictoires, peur de faire le mauvais choix. Résultat : l'argent reste sur un compte courant qui ne rapporte rien pendant des années.

  • 1
    On démystifie le vocabulaire financier avec des explications concrètes — fini le jargon intimidant.
  • 2
    On définit votre profil de risque réel à travers des scénarios pratiques, pas des questionnaires théoriques.
  • 3
    On construit une stratégie progressive : petits montants d'abord pour tester votre confort psychologique.
  • 4
    On révise ensemble tous les trimestres pour ajuster selon votre expérience vécue, pas selon les marchés.